¿Cómo crear una solicitud de crédito para mi cliente?

Notas importantes: 

• Antes de comenzar, asegúrate de que tu cuenta de instalador esté verificada. Este paso es indispensable para procesar las solicitudes de tus clientes. Si aún no lo has hecho, consulta: ¿Cómo verificarse como Instalador? 

•  Nota para nuevos aliados: Tu primer proyecto en la Red tiene un monto máximo de $600,000 MXN. Esta política nos permite establecer una base de confianza sólida con nuestros inversionistas antes de escalar a proyectos de mayor magnitud.

Existen dos formas de iniciar una solicitud de crédito solar: puedes gestionarla tú desde tu portal de instalador o el cliente puede realizarla por su cuenta. Actualmente, tienes la facultad de crear solicitudes para Personas Físicas y Personas Físicas con Actividad Empresarial desde tu panel; sin embargo, los clientes que operen como Persona Moral deberán realizar su registro y solicitud de forma directa. Si tu cliente es Persona Moral, por favor consulta: ¿Cómo puede el cliente crear su propia solicitud de crédito? (Artículo pendiente de subir) . En este artículo te explicaremos cómo puedes crearla desde tu portal. 

1. Creación de solicitud de crédito desde tu cuenta de instalador 

Fase 1: Pre-solicitud (Registro inicial)

Ingresa a tu cuenta de RedGirasol y selecciona la pestaña “Crear proyecto”. Aquí encontrarás dos opciones:

1. Cliente existente: Si el cliente ya ha solicitado créditos anteriormente contigo, solo deberás de buscar su nombre en tu cuenta, seleccionarlo y se generará una solicitud automáticamente.

2. Cliente nuevo: Deberás completar su perfil desde cero.

Pasos para un cliente nuevo:

• Tipo de solicitante: Actualmente, desde el portal de instalador solo puedes crear solicitudes para Personas Físicas. 

• Datos básicos: Deberás ingresar la información del financiamiento, datos de contacto y domicilio del cliente.

Al finalizar, el sistema asignará un ID de proyecto. Tenlo siempre a la mano, ya que es el número de referencia que tu ejecutivo de RedGirasol utilizará para darte seguimiento.

Fase 2: Pre-Aprobación 

Una vez creada la pre-solicitud, el cliente debe realizar tres acciones de seguridad en su propia cuenta para que podamos avanzar:

1. Activar su cuenta: Deberá crear su contraseña y autorizarte formalmente para gestionar sus datos y continuar con la solicitud.

2. Consulta crediticia: El cliente debe autorizar la revisión de su historial crediticio para determinar la pre-aprobación.

3. Verificación de identidad: Se le solicitará una fotografía de su identificación oficial (INE) y una prueba de vida (video facial).

Tip: Puedes monitorear el progreso de estos pasos desde tu portal. Si el cliente se detiene en algún punto, puedes enviarle un recordatorio o copiar el enlace directo para compartírselo por WhatsApp. 

Tip: Te recomendamos subir el recibo de CFE de tu cliente, ya que eso nos permitirá revisar su historial de pagos.

En cuanto hayas completado este proceso para la pre-solicitud, en un día tendrás respuesta por parte del equipo de RedGirasol para comunicarte si el crédito se encuentra pre-aprobado o rechazado.

Fase 3: Solicitud Final

• Documentación final: Tras la pre-aprobación, se habilitarán secciones adicionales (Información bancaria, domicilio detallado, etc.). Consulta los requisitos aquí: Requisitos para el Crédito Solar.

• Envío a revisión: Cuando todos los campos estén completos, haz clic en "Enviar a revisión". Nuestro equipo validará todo en un periodo máximo de dos días hábiles.

Video Tutorial: 

https://www.youtube.com/watch?v=7C5cnJKgoAE

https://www.youtube.com/watch?v=7C5cnJKgoAE

¿Listo para comenzar?

Si no conoces quién es tu ejecutivo o tienes dudas adicionales, contáctanos:

• WhatsApp: 81 1577 9100

Correo electrónico: solar@redgirasol.com